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【不動産クラウドファンディング徹底比較】サラリーマンの大切なお小遣い1万円で手軽に投資

お小遣いで投資

不動産投資に興味はあっても、高額なマンション投資は躊躇するという人は多いはず

しかし、”1万円でできる”と言えば、「えっ!?そんなに安いならやってみようかな 」と前向きに考えてくれるかもしれません。

残念ながら年収が300万円以下の場合や職業的要素(フリーランス、非正規、パートなど)の為、思うような投資が出来ない場合があります。

その場合でも、1口参加として投資運用出来ますので、目に見えてリスク管理がしやすいのでおすすめです。

今回のオススメは、特に不動産投資初心者のサラリーマンにお小遣い程度の月々1万円で投資可能な少額不動産投資の1つ、クラウドファンディングを扱っているオススメの不動産投資会社をご紹介します。

もっと詳しく

 

不動産投資のクラウドファンディングとは?

不動産クラウドファンディングは、2019年に政府がガイドラインを定めた新しい投資方法です。

多数の投資家から資金を調達して特定の不動産を購入したり、リフォームしたりして、投資額に応じて収益の一部を分配するのが特徴です。

 

不動産投資クラウドファンディングのメリット

不動産投資クラウドファンディングは、少額の資金を多くの投資家が集めるため、個人の投資額の上限・下限が低く設定されており、1万円程度の少額投資も可能となっています。

また、不動産クラウドファンディングの投資期間は約6ヶ月~2年と比較的短く設定されているため、時間をかけずに行うことができます。

 

不動産投資クラウドファンディングのデメリット

不動産には所有権がなく、一度投資したものは売却できないという点に注意が必要です。

また、投資した資金を失ったり、投資を提供する会社が倒産したりするリスクもあります。

不動産クラウドファンディングのリターンは小さくありませんが、投資枠が小さいので、大きく儲けたい人には不向きです。

優先劣後によるリスクの低減

優先劣後システムとは何ですか?

優先劣後システムとは、お客様を優先出資者、当社を劣後出資者と定義し、優先出資者が優先的に元本返済や配当金支払いを行うことで、優先出資者の元本や配当金の安全性を高める仕組みです。

空室や修繕費などで賃料収入が減少しても、お客様への分配金は、まず劣後投資家(不動産投資会社)によって減額されるため、一定の割合以上の影響を受けません。

物件売却時に売却価格が投資総額を下回った場合でも、発生した損失が劣後投資家(不動産投資会社)の投資範囲内であれば、お客さまの投資資金に影響はありません。

 

クラウドファンディング オススメの不動産投資会社

不動産投資初心者のサラリーマンにオススメ!実戦経験値を稼げる不動産投資クラウドファンディングに強い不動産投資会社をピックアップしました。

不動産投資クラウドファンディングは新しいサービスであるため、今後も事業者が増えることが予想されます。

事業者によってプロジェクトの種類や最低投資額が異なるため、内容をよく吟味して選択することが大切です。

ここでは、最近注目されているオススメの不動産クラウドファンディングのサービスをご紹介します。

会社名
株式会社TSON
ロードスターキャピタル株式会社
株式会社AMBITION
アイディ株式会社
クリアル株式会社
オススメ度
最低費用
最低5万円(5口)
最低1万円
最低1万円
最低1万円
最低1万円
優先列後システム
出資者80%
× 不動産担保
出資者90%
出資者70%
上場情報
東京証券取引所TOKYO PRO Market
東京証券取引所マザーズ市場
東京証券取引所マザーズ市場
年利想定利回り
6.7%予定
3〜5%
5%程度予定
4〜5%予定
4.5%(最新物件)
公式サイト

 

株式会社TSON

不動産AI×クラウドファンディング

1口1万円(最低5口)から気軽に出資できる不動産投資クラウドファンディング。

投資物件の管理不要で優先劣後システムを採用。

始めて投資を行うサラリーマン不動産投資初心者であれば、情報収集の意味合いもある為、出資者無料登録がオススメ!

登録無料となっており、いろいろな投資案件が提案が吟味できます。

さらに、下記のキャンペーンを実施中です。

こちらは抽選では無く、先着500名となっておりますのでお急ぎください。

ただし、一口1万円の5口が最低となる為、他社よりも初期費用が多くなります。

登録までは他社も費用が掛からない為、他投資会社の案件と比較することをオススメします。

TSON FUNDINGに新規会員登録をした方、先着500名様にAmazonギフト券1,000円分プレゼントキャンペーン

6月末まで延長いたします!ぜひこの機会にご登録くださいませ。

【キャンペーン対象期間:2021年6月末まで】

株式会社TSON
会社名 株式会社TSON
所在地 〒450-0002愛知県名古屋市中村区名駅三丁目22番8号

大東海ビル2階

公式サイト
株式会社TSON公式サイト
想定運用利回り 年利6.7%
オススメ度
1. TSON独自開発の不動産AI

最新の不動産AIから導き出された物件を運用し、その投資と売却による利益を分配する短期償還型の健全な資産運用です。

TSONは、独自に開発した不動産AIを用いて、投資対象となる物件の市場価値を正確に把握しています。

この不動産AIは、ウェブ上から収集した約300万件の不動産データを分析し、住所、希望価格、希望販売期間を入力するだけで、市場の販売動向を把握できる独自のマーケティングシステムを持っています。

2. 途切れなく高利回りのファンドを組成できるスキーム

このような高利回りの商品は、実際にすべての物件を自分たちで購入・開発・販売しているからこそ可能なのです。

また、商品の販売を担当する不動産会社や住宅組合とのネットワークを構築しています。多くの物件を取り込むことで、途切れることなく高利回りのファンドを作ることができるのです。

当社のファンドは基本的に期間1年の短期ファンドですが、投資した資金が終了しても途切れることなく代替資金を提供することができますので、長期投資家にも短期投資家にも適したファンドです。

3. 定期借地権を活用した住宅

手頃な賃料で物件を運用できるため、投資効率が大幅に向上します。

TSON Fundingの投資対象は、一戸建て住宅と賃貸マンションです。通常、不動産は土地代に加えて建設費が必要です。

しかし、TSON Fundingは「一時的な土地の貸し出し」であるため、土地を購入する必要はありません。

この方法にはいくつかの利点があります。

一戸建ての場合は、不動産業者の手数料や土地の登記費用がかからないので、利益を出しやすいのです。

また、売却時には建物の費用しか発生しないため、同じ場所にある土地付き一戸建てよりも低価格で売却しやすくなります。

賃貸住宅の場合、土地代が安く済むので、投資効率が大きく向上します。

地価下落のリスクを最小限に抑え、高いリターンを実現しています。

4. 入居開始時から全期間家賃保証

万が一の空室リスクに備えるため、全期間家賃固定型の空室保証で徹底的にリスクを軽減しています。

賃貸マンションへの投資は、空室や賃料の下落が最大の懸念材料です。

そのため、「SMART FUND」では、人気の高い場所にある新築の優良物件を中心に紹介しています。

建物が完成してテナントが入居するまでは、起こりうる空室リスクに備えて、全期間家賃固定型の空室保証で徹底的にリスクを軽減します。

ロードスターキャピタル株式会社

ロードスターキャピタルHP

 

こちらのクラウドファンディングは貸付型となっており、ソーシャルレンディングと言われているサービスです。

特徴としては、投資家へのリスク低減として、全ての案件に不動産担保付きとなっております。

OwnersBookはリスク低減の取り組みを徹底

1、担保となる物件は不動産のプロが厳選

運営会社のロードスターキャピタル株式会社は、2012年4月に総合不動産会社として開業いたしました。
不動産投資・不動産運営・アセットマネジメント等に関する豊富な知識・経験等を活かし、投資家のみなさまに厳選した投資案件をご提供しています。

不動産・投資に関する免許・登録を複数受けています。

投資運用業
第二種金融商品取引業
投資助言・代理業
宅地建物取引業
総合不動産投資顧問業

2、創業以来黒字経営の上場企業が運営

運営会社のロードスターキャピタル株式会社は、2012年の創業以来、増収増益を続けている黒字企業です。
2017年9月に東京証券取引所マザーズ市場へ上場しております。

ロードスターキャピタル売り上げ推移

引用元:ロードスターキャピタル株式会社公式サイトより引用

 

想定利回りは3〜5%と控えめながら、1万円からでも運用可能な低いエントリー性があり、東証マザーズ上場の実績があります。

貸付型案件は全案件不動産担保付きを全面に出しておりリスク低減の策が施されています。

貸付型案件の場合、借入人の返済が不履行になった場合でも担保不動産から貸金の回収を図れるというメリットがあります。

設立も2012年とまだこれから伸びしろがあるように感じます。

株式会社AMBITION

万円から始められるクラウドファンディング不動産投資 「A Funding」(エー・ファンディング)

こちらのクラウドファンディングは一口1万円からの投資可能な案件となります。

上場企業の安心感と少額から始められることがオススメです!

ただし、小さいことかもしれませんが登録キャンペーンなどは今のところありません。

こちらも、登録無料となっているので他社比較を行なってみてください。

A Fundingは、1万円から始められる不動産投資クラウドファンディングです。

投資家の皆さまから集めたお金で、不動産のプロが、厳選した物件を取得、管理運用します。

そして、物件から得られる賃料から経費などを差し引いた利益、 あるいはバリューアップによる売却の利益を投資家の皆さまに分配します。

 

1万円から始められるクラウドファンディング不動産投資 「A Funding」(エー・ファンディング)

 

会社名 株式会社AMBITION
所在地 〒150-0001 東京都渋谷区神宮前二丁目34番17号
住友不動産原宿ビル18階
公式サイト



想定運用利回り 年利5%程を予定
オススメ度

 

A Fundingの特徴

ココがポイント

不動産のプロによる物件選び

不動産のプロによる管理・運営

低コストでの運用(口座開設無料、業界最低水準の管理費

充実した情報開示

10,000円からの不動産投資

上場企業が運営しているという安心感<優先劣後スキーム>
投資している物件の価格が下がっても、投資家の投資額が優先的に守られる仕組みです。

アイディ株式会社

不動産投資型クラウドファンディング

ぽちっと簡単お手軽投資ぽちぽちFUNDING

会社運営は50年の実績があるので、不動産業界では老舗に入ります。

投資会社だけでは無く、ピタッとハウスにも加盟しており、地元に根差した経営をされています。

ただし、上場はされていない為その分オススメ度合いを下げました。

こちらも登録無料となっています。

ぽちぽちファンディング

ぽちぽちファンディングは、1口1万円から、インターネット上で行える不動産投資です。
お客様からの出資金で不動産を取得し、運用することで得られた利益の一部を、
お客様に配当として還元いたします。

ぽちぽちFUNDING
会社名 アイディ株式会社
所在地 〒140-0011東京都品川区東大井2-13-8ケイヒン東大井ビル10F
公式サイト

想定運用利回り 年利4~5%程を予定
オススメ度

 

1万円から始められる

1口1万円からの投資が可能なので、毎月のお小遣いや貯金、ボーナスなどで気軽に始められます。

契約書への署名・捺印、身分証明書のコピーの提出など、面倒な書類のやり取りは必要ありません。

管理の手間が不要・ほったらかしで大丈夫

何も心配しなくても、私たちに任せてください

通常の不動産投資では、入居者への対応や物件管理、賃貸管理など、オーナーとして行動・判断しなければならないことがたくさんあります。投資や不動産に関する知識を持っている必要があります。

一方、「プチプチファンディング」の場合は、IDIグループが物件の取得から賃貸管理、建物管理、運用中の売却までをお客様と一緒に行います。

投資後、面倒な管理は必要ありません。ぽちぽちファンディング後は、すべてを私たちに任せて、資産を管理してください。

いつでもキャンセル可能

不動産クラウドファンディングや小型物件の商品は早期解約できないものが多いですが、「ぽちぽちファンディング」は基本的にいつでも解約できます。

解約時には、解約手数料が発生しますがいつでも資金が必要となった際は解約出来ますので手軽です。

資産形成・資産運用を学習できる

定期的にセミナーを開催したり、雑誌やビデオを送付したりして、お金に関するスキルアップを図っています。

クリアル株式会社

クリアル株式会社HP

1万円から始められる不動産投資クラウドファンディングCREALを運営している会社です。

CREALは不動産投資の新たなカタチを提供する資産運用サービスです。

不動産投資における必要な情報を明確(クリア)にすることで、投資家様に安心してご利用いただけるサービスとなっております。

会社名 クリアル株式会社
所在地 〒110-0015 東京都台東区東上野2-13-2
公式サイト

クリアル株式会社バナー
想定運用利回り 4.5%(最新物件より)
オススメ度

◆CREALの累計調達額は90億円を突破

CREALの累計調達額は、90億円を超え、累計のファンド組成数は43件。

すでに運用が終了している26ファンドについては、全て元本割れすることなく出資金の償還がなされております。

利回り通りの配当も想定通り行われております。(2021/5/10現在)

マンションなどに限らずにいろいろな案件にクラウドファンディングを行なっています。

他には無い新しい情報やスキームが聞ける可能性もあります。

サブ運用などに押さえておくのもいいかもしれませんね。

まとめ

お小遣いやへそくりから捻出して始めることが出来る少額不動産投資となります。

本格的に始める前段階として、実践体験することが出来ることが大きいです。

登録無料となっている為、内容を吟味してから判断されることをオススメします。

また1社だけに絞らずに複数社を比較して運用の幅を広げてもいいかもしれませんね。

本格的な投資セミナーを受けつつも、実際に少額から投資を始めて座学と実践をリンクさせてレベルアップすることをオススメします。

 

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